CFP是什么

CFP為國(guó)際金融理財(cái)師(Certified Financial Planner)的英文簡(jiǎn)稱(chēng)，是一項(xiàng)面向全球的金融理財(cái)行業(yè)資格認(rèn)證。CFP系列資格認(rèn)證體系由教育，考試，從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和職業(yè)道德四部分組成，即“4E”認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)。達(dá)到“4E”標(biāo)準(zhǔn)的人員可取得由國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)頒發(fā)的CFP證書(shū)。

CFP的認(rèn)證體系

CFP系列資格認(rèn)證體系由教育（Education），考試（Examination），從業(yè)經(jīng)驗(yàn)（Experience）和職業(yè)道德（Ethics）四部分組成，即“4E”認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)。

教育

作為認(rèn)證申請(qǐng)人必須完成FPSB規(guī)定的核心金融理財(cái)課程及會(huì)員國(guó)或地區(qū)規(guī)定的本土化相關(guān)課程，掌握金融理財(cái)規(guī)劃的理論和實(shí)際操作知識(shí)。這些課程包括的內(nèi)容十分廣泛，主要有金融理財(cái)原理，投資規(guī)劃，保險(xiǎn)規(guī)劃，員工福利，退休規(guī)劃和稅務(wù)籌劃等。

考試

申請(qǐng)人必須通過(guò)綜合性的CFP系列認(rèn)證考試以考察其對(duì)金融理財(cái)相關(guān)知識(shí)的實(shí)際應(yīng)用能力。CFP考試除了考核候選人在教育培訓(xùn)階段所學(xué)的理論知識(shí)之外，還要考察其運(yùn)用所掌握的金融理財(cái)知識(shí)解決實(shí)際生活中復(fù)雜問(wèn)題的能力。CFP系列認(rèn)證考試涵蓋了金融理財(cái)規(guī)劃的各個(gè)方面，包括金融理財(cái)原理，投資規(guī)劃，保險(xiǎn)規(guī)劃，員工福利，退休規(guī)劃和稅務(wù)籌劃等。

從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

申請(qǐng)人申報(bào)的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)由有資質(zhì)的專(zhuān)業(yè)人士進(jìn)行驗(yàn)證?，F(xiàn)代國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)（上海）有限公司要求申請(qǐng)人需具備在下列機(jī)構(gòu)從事金融理財(cái)或與金融理財(cái)相關(guān)的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)：金融機(jī)構(gòu)，會(huì)計(jì)師事務(wù)所，律師事務(wù)所以及現(xiàn)代國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)（上海）有限公司認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)。

職業(yè)道德

作為認(rèn)證的最后一步，申請(qǐng)人必須承諾遵守《金融理財(cái)師道德準(zhǔn)則和專(zhuān)業(yè)責(zé)任》及《金融理財(cái)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》。金融理財(cái)師必須揭示所有與其職業(yè)和業(yè)務(wù)行為相關(guān)的調(diào)查和訴訟等，承諾公平、勤勉和正直地為客戶(hù)提供服務(wù)，做到客觀并符合客戶(hù)需求。金融理財(cái)師必須以書(shū)面形式向客戶(hù)說(shuō)明薪酬支付方式以及揭示利益沖突。